1.1Pessoa Jurídica (PJ):
( ) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada;(à
depender do banco)
( ) CNPJ Atualizado;
( ) No caso de firmas individuais, requerimento de
empresário;
( ) Declaração de Firma Mercantil Individual; (se
houver)
( ) Alterações no registro de firma individual; (se
houver)
( ) No caso de sociedade, Ata de Constituição e
Estatuto ou Contrato Social;
( ) Ata ou aditivo do último aumento de capital ou de
outras alterações; (se houver)
( ) Relação de
endividamento.
( ) Demonstrações Contábeis:
· Se empresa optante do Simples Nacional:
- Recibo da Declaração Anual do
Simples Nacional (DASN);
- Documento gerado no PGDAS-D ou o
Extrato do Simples Nacional;
- Previsão de Faturamento para os
próximos 12 meses;
· Se empresa optante pelo Lucro Presumido:
- o
Recibo Mensal de Entrega da Declaração de Débitos e Créditos Tributários
Federais
(DCTF),
desde que conste o valor referente à Contribuição para o Financiamento
da Seguridade Social (COFINS);
- Previsão de Faturamento para os
próximos 12 meses;
( ) Alvará de funcionamento;
( ) Alvará da vigilância Sanitária;
(quando houver)
( ) 03 (três) referencias (comercial, bancária, pessoal);
1.2 Pessoa Física (PF) –
Titular/Sócios/Cônjuges/Intervenientes:
( ) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada;
(proponente e cônjuge), se houver e a depender da Instituição financeira.
( ) Cópia do
CPF e documento de identidade; (proponente e cônjuge)
( ) Cópia do
Titulo de eleitor ou comprovante de votação; (proponente e cônjuge)
( ) Cópia de
Certidão de Casamento; (se casado(a))
( ) Cópia de
Certidão de Óbito; (caso seja viúvo(a))
( ) Cópia do
comprovante de endereço;
( ) Comprovante de Renda Atual e/ou (Declaração de
Imposto de Renda); (proponente e cônjuge)
( ) 03 (três)
referencias (comercial, bancária, pessoal);
( ) Comprovação de Patrimônio (Cópia de Escrituras de
Imóveis, CRLV de Veículos, outras Máquinas e Equipamentos).
( ) Relação de
endividamento do proponente e avalista quando for o caso;
1.3 Efetivação de Operação de Curto Prazo:
( ) Balanço patrimonial e Demonstração do Resultado do
Exercício com assinaturas do contador e do(s) administrador(es) da empresa,
referente ao último exercício;
( ) Relação de vendas assinada pelo contador da
empresa referente ao último exercício social (no caso de pessoa jurídica
dispensada de apresentar balanço ao fisco federal, ou seja, tributada pelo
lucro presumido, simples ou isenta) ou do período decorrido, quando a empresa
não houver encerrado seu primeiro exercício social;
( ) Cópia do recibo da declaração de rendimentos para
fins de imposto de renda da empresa dispensada de apresentar balanço ao fisco
federal, ou declaração de isenção conforme o caso;
( ) Cópia da Declaração de Imposto de Renda dos sócios
do ultimo exercício;
( ) Certidões negativas de débitos:
a) CND da Receita Federal do Brasil
(RFB) relativa às contribuições previdenciárias;
b) certidão conjunta negativa da
Receita Federal do Brasil e Procuradoria Geral da Fazenda Nacional;
c)Certificado de Regularidade do FGTS;
( ) Fluxo de caixa, no caso de empresas dispensadas de
apresentação de Balanço, quando o faturamento anual for superior a R$ 240.000,00;
( ) No caso de operação para aquisição de mercadorias
(Giro Insumos) – descrição de matéria prima/insumos/mercadorias a adquirir;
vendas nos últimos 12 (doze) meses; aquisição de matéria prima/
insumos/mercadorias nos últimos 12 (doze) meses, modelo
fornecido pelo BNB.
1.4 Outras empresas do grupo (se houver):
( ) Demonstrações Contábeis do último exercício;
( ) Contrato Social e último aditivo.
Observações:
1. Para operações de investimento,
cliente deve apresentar orçamentos dos produtos a serem adquiridos devidamente
assinados pelo proponente e vendedor.
2. Para operações com avalista a documentação exigida para o proponente também
deverá ser providenciada o avalista.
3. Estar com o CPF inscrito nos órgãos de proteção ao crédito implica na inviabilização
de qualquer proposta de crédito.
4. O prazo para finalização de qualquer projeto só poderá ser contado a
partir do momento que a documentação estiver completa e atualizada.
