( ) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada;(à depender do banco)
( ) CNPJ Atualizado;
( ) No caso de firmas individuais, requerimento de empresário;
( ) Declaração de Firma Mercantil Individual; (se houver)
( ) Alterações no registro de firma individual; (se houver)
( ) No caso de sociedade, Ata de Constituição e Estatuto ou Contrato Social;
( ) Ata ou aditivo do último aumento de capital ou de outras alterações; (se houver)
( ) Relação de endividamento.
( ) Demonstrações Contábeis:
· Se empresa optante do Simples Nacional:
- Recibo da Declaração Anual do Simples Nacional (DASN);
- Documento gerado no PGDAS-D ou o Extrato do Simples Nacional;
- Previsão de Faturamento para os próximos 12 meses;
· Se empresa optante pelo Lucro Presumido:
- o Recibo Mensal de Entrega da Declaração de Débitos e Créditos Tributários Federais
(DCTF), desde que conste o valor referente à Contribuição para o Financiamento
da Seguridade Social (COFINS);
- Previsão de Faturamento para os próximos 12 meses;
( ) Alvará de funcionamento;
( ) Alvará da vigilância Sanitária; (quando houver)
( ) 03 (t rês) referencias (comercial, bancária, pessoal);
1.2 Pessoa Física (PF) – Titular/Sócios/Cônjuges/Intervenientes:
( ) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada; (proponente e cônjuge), se houver e a depender da Instituição financeira.
( ) Cópia do CPF e documento de identidade; (proponente e cônjuge)
( ) Cópia do Titulo de eleitor ou comprovante de votação; (proponente e cônjuge)
( ) Cópia de Certidão de Casamento; (se casado(a))
( ) Cópia de Certidão de Óbito; (caso seja viúvo(a))
( ) Cópia do comprovante de endereço;
( ) Comprovante de Renda Atual e/ou (Declaração de Imposto de Renda); (proponente e cônjuge)
( ) 03 (três) referencias (comercial, bancária, pessoal);
( ) Comprovação de Patrimônio (Cópia de Escrituras de Imóveis, CRLV de Veículos, outras Máquinas e Equipamentos).
( ) Relação de endividamento do proponente e avalista quando for o caso;
1.3 Efetivação de Operação de Curto Prazo:
( ) Balanço patrimonial e Demonstração do Resultado do Exercício com assinaturas do contador e do(s) administrador(es) da empresa, referente ao último exercício;
( ) Relação de vendas assinada pelo contador da empresa referente ao último exercício social (no caso de pessoa jurídica dispensada de apresentar balanço ao fisco federal, ou seja, tributada pelo lucro presumido, simples ou isenta) ou do período decorrido, quando a empresa não houver encerrado seu primeiro exercício social;
( ) Cópia do recibo da declaração de rendimentos para fins de imposto de renda da empresa dispensada de apresentar balanço ao fisco federal, ou declaração de isenção conforme o caso;
( ) Cópia da Declaração de Imposto de Renda dos sócios do ultimo exercício;
( ) Certidões negativas de débitos:
a) CND da Receita Federal do Brasil (RFB) relativa às contribuições previdenciárias;
b) certidão conjunta negativa da Receita Federal do Brasil e Procuradoria Geral da Fazenda Nacional;
c)Certificado de Regularidade do FGTS;
( ) Fluxo de caixa, no caso de empresas dispensadas de apresentação de Balanço, quando o faturamento anual for superior a R$ 240.000,00;
( ) No caso de operação para aquisição de mercadorias (Giro Insumos) – descrição de matéria prima/insumos/mercadorias a adquirir; vendas nos últimos 12 (doze) meses; aquisição de matéria prima/
insumos/mercadorias nos últimos 12 (doze) meses, modelo fornecido pelo BNB.
1.4 Outras empresas do grupo (se houver):
( ) Demonstrações Contábeis do último exercício;
( ) Contrato Social e último aditivo.
Observações:
1. Para operações de investimento, cliente deve apresentar orçamentos dos produtos a serem adquiridos devidamente assinados pelo proponente e vendedor.
2. Para operações com avalista a documentação exigida para o proponente também deverá ser providenciada o avalista.
3. Estar com o CPF inscrito nos órgãos de proteção ao crédito implica na inviabilização de qualquer proposta de crédito.
4. O prazo para finalização de qualquer projeto só poderá ser contado a partir do momento que a documentação estiver completa e atualizada.
